金融委托理财合同纠纷猛增 当事人多为50岁以上投资者

2010-11-11

中国经济网 北京 11月11日讯

据记者了解，截至2010年9月北京市朝阳法院共受理金融委托理财合同案件18件，是2008年、2009年两年受理此类案件总量的2倍多，案件标的额大部分为几十万元以上；原告通常为50岁以上的个人投资者，被告多为投资管理公司或投资咨询公司等非金融机构法人。
    　此类案件的迅速增长源于以下原因：
       第一，市民投资理财意识增强、但缺乏相应的理财能力，委托理财不慎。具体表现在选择受托人时未尽审查义务，未查证受托人是否具备投资理财资质；签署委托理财协议时未仔细了解相关权利义务；选择理财产品时不清楚投资风险；投资过程给予受托人权限过大，出现重大亏损前怠于对账户进行实时监控。
   　 第二，不具备理财资质的非金融机构违规操作、非法开展理财业务。主要表现为：受托人多为“投资咨询公司”“投资服务公司”，均无理财资质，吸收客户时虚假宣传，有的采取轰炸式手机短信开发客户，有的举办“理财课”，并设置现场发放投资收益等环节，以此吸引听课的潜在客户，过分强调盈利前景，缺少风险提示，甚至隐瞒风险；违反法律规定，未经投资人许可自行操作投资，并约定盈利时投资机构和客户基本按一定比例分享利润，亏损时由受托人承担或补足损失的保底条款；理财亏损后，作为受托人的投资公司采取变更办公场所、终断联系等手段，拒不履行赔偿协议。
    　为确保国家金融秩序安全、维护社会公共利益，针对上述原因，朝阳法院建议从以下3方面规范金融类委托理财主体及其市场，减少金融委托理财合同案件的发生：
    　第一，加强相关立法，完善委托理财法律规范，明确界定委托理财的范畴、市场准入规则，业务经营规范，以及全权委托和保底条款等违反禁止性规定的法律后果等。
　　第二，加强行业监管，明确各类市场主体的监管部门，规范监管职责，对于无资质非金融机构违规操作、非法理财的，明确相应查处部门，加大查处力度，以此促进各类交易主体规范运作，实现管理无缝隙。

第三，加大法制宣传力度。一方面强化个案宣传，通过具有典型意义的公开审理和宣判规范委托理财，以判决的既判力约束和引导当事人行为；另一方面普及相关法律知识，引导投资人理性选择理财机构和理财产品，关注投资风险，提高依法自我维权的意识和能力。

作者 ：李湘 李方

名词解释：

金融委托理财合同案件:专指法院受理的受托人和委托人为实现一定利益，委托人将其资金、证券等金融类资产根据合同约定委托给受托人，由受托人在资本市场上从事股票、债券等金融产品的交易、管理活动所引发的纠纷。

http://news.163.com/10/1111/09/6L6UPSP100014JB5.html